(https://i.imgur.com/V80ppUc.png)
การลงทุนเป็นหนึ่งในวิธีที่จะช่วยสร้างความมั่งคั่งทางการเงิน และทำให้เงินออมมีมูลค่างอกเงยขึ้นมาได้ แต่สำหรับมือใหม่ที่ยังไม่มีความเชี่ยวชาญในการลงทุนมากนัก เราจะขอพาไปทำความรู้จักกับการลงทุน Private Fund (https://www.eastspring.co.th/funds/private-funds) พร้อมมีวิธีการลงทุนมาบอกกัน
รู้จัก Private Fund คืออะไร
Private Fund หรือกองทุนส่วนบุคคล เป็นกองทุนที่จัดตั้งขึ้นเพื่อระดมเงินลงทุนในโครงการหรือธุรกิจที่มีศักยภาพ โดยจะมีการกำหนดวัตถุประสงค์และกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน ตลอดจนกรอบระยะเวลาของการลงทุนที่แน่นอน นักลงทุนที่สนใจจะต้องซื้อหน่วยลงทุนหรือเรียกอีกอย่างว่า "ส่วนร่วม" ซึ่งมีมูลค่าขั้นต่ำและจำนวนผู้ร่วมลงทุนที่จำกัด
การลงทุน Private Fund คืออะไร
ลงทุน Private Fund คือการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลเป็นการลงทุนในรูปแบบของการลงทุนทางตรง (Direct Investment) ซึ่งนักลงทุนเป็นผู้มีส่วนร่วมเจ้าของกิจการโดยตรง มีความเสี่ยงสูงแต่ก็มีโอกาสผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนทางอ้อม เช่น การลงทุนในตลาดหุ้น เนื่องจากนักลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในการบริหารจัดการและตัดสินใจการลงทุนของกองทุนได้
การลงทุน Private Fund มีอะไรบ้าง
กองทุนส่วนบุคคลมักจะแบ่งออกตามประเภทของการลงทุน เช่น
- กองทุนรวมลงทุนในธุรกิจเริ่มต้น (Venture Capital Funds) ที่มุ่งลงทุนในธุรกิจเทคโนโลยีและนวัตกรรม
- กองทุนลงทุนในธุรกิจระยะเริ่มแรก (Early Stage Funds) เน้นลงทุนในธุรกิจที่มีแนวคิดสร้างสรรค์และนวัตกรรมในระยะเริ่มต้น
- กองทุนบริหารเงินร่วม (Hedge Funds) ที่มีกลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลาย ทั้งซื้อขาย หุ้น พันธบัตร และตราสารอนุพันธ์ต่างๆ โดยมุ่งหวังผลตอบแทนสูง
- กองทุนลงทุนในสินทรัพย์ (Real Estate Funds หรือ Infrastructure Funds) เน้นการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือโครงสร้างพื้นฐานต่างๆ นอกจากนี้ ยังมีกองทุนที่มีลักษณะเฉพาะ เช่น กองทุนที่ลงทุนในพลังงานทดแทนและสิ่งแวดล้อม กองทุนด้านอาหาร เกษตรกรรม หรือกองทุนด้านการแพทย์และสุขภาพ
เคล็ดลับในการลงทุน Private Fund สำหรับมือใหม่
1.ทำความเข้าใจ ศึกษาโครงสร้าง รูปแบบ กลยุทธ์การลงทุนของกองทุนให้ชัดเจนก่อนตัดสินใจลงทุน
2.กำหนดระยะเวลาการลงทุน เนื่องจากกองทุนส่วนบุคคลมักลงทุนในระยะยาว 5-10 ปี จึงควรเลือกระยะเวลาที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์การลงทุนและความสามารถในการจ่ายเงิน
3.พิจารณาความเสี่ยง ประเมินความเสี่ยงและอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนในกองทุนแต่ละประเภท
4.เลือกผู้จัดการกองทุนที่มีประสบการณ์และผลงานการบริหารจัดการกองทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ
5.ทำความเข้าใจเงื่อนไขและค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้อง เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน เป็นต้น
6.กระจายการลงทุน หรือ Portfolio Diversification โดยไม่ควรลงทุนในกองทุนเพียงกองเดียว
7.เตรียมพร้อมสำหรับการลงทุนระยะยาว เนื่องจากการลงทุนในกองทุนประเภทนี้มักให้ผลตอบแทนและผลกำไรในระยะยาว
การลงทุน Private Fund หรือการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลเป็นทางเลือกหนึ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูง แต่ก็มีความเสี่ยงค่อนข้างสูงเช่นกัน นักลงทุนมือใหม่ควรศึกษาข้อมูลอย่างละเอียดถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจ รวมทั้งพิจารณาเลือกกองทุนที่มีผลประกอบการดีและมีผู้บริหารที่มีประสบการณ์ รวมถึงระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมกับตนเอง